Responsable expérimenté en Connaissance Client

Nous sommes à la recherche un Responsable expérimenté en Connaissance Client (KYC) et Lutte contre le Blanchiment d'Argent et le financement des activités terroristes (BA/FAT) pour être chargé de la mise en œuvre et de l'opérationnalisation de notre programme de conformité KYC. Cette personne supervisera une grande équipe d'associés KYC et sera responsable de garantir le respect des niveaux de service et des mesures de qualité. Le candidat retenu possédera une vaste expérience en matière de conformité KYC au Canada, avec une connaissance approfondie de la Loi sur le recyclage des produits de la criminalité et le financement des activités terroristes (LRPCFAT) et de ses règlements. La personne dont la candidature sera retenue doit posséder une vaste expérience dans le domaine de la conformité en matière de BA/FAT au Canada, ainsi qu'une connaissance approfondie de la Loi sur le recyclage des produits de la criminalité et le financement des activités terroristes (LRPCFAT) et de ses règlements. Pour remplir ce rôle, vous devez posséder une expertise pratique en matière de mise en œuvre de mesures liées à la BA/FAT au sein d'une grande entité réglementée.

Si vous êtes un professionnel hautement qualifié ou une professionnelle hautement qualifiée dans le domaine de la BA/FAT et que vous avez une passion pour l'excellence en matière de conformité, nous vous invitons à saisir cette occasion

Fonctions et responsabilités

· Assurer la conformité. Maîtriser la LRPCFAT et ses règlements et veiller au respect des politiques et des procédures internes liées à la BA/FAT, au processus de connaissance du client (KYC) et à la diligence raisonnable à l'égard du client (CDD).

· Assurer la direction d'équipe et la gestion des intervenants. Diriger et encadrer les analystes KYC, les chefs d'équipe KYC et les assistants KYC. Gérer la performance et l'exécution des activités. Travailler au sein de diverses fonctions avec les équipes de l'exploitation, des services juridiques et des unités fonctionnelles pour s'assurer que la conformité en matière de BA/FAT fait partie intégrante des processus d'affaires.

· Assurer la conformité réglementaire et la supervision du programme de LBC. Participer à l'élaboration, à la mise en œuvre et à l'amélioration du programme de conformité BA/FAT et KYC d'ADP Canada afin de l'harmoniser aux lignes directrices de la LRPCFAT et du Centre d'analyse des opérations et déclarations financières du Canada (CANAFE), ainsi qu'aux autres règlements applicables.

· Gérer l'évaluation des risques et les mesures de contrôle. Aider à effectuer et à tenir à jour l'évaluation des risques à l'échelle de l'entreprise pour repérer et atténuer les risques en matière de BA/FAT. Diriger la mise en œuvre de politiques et de procédures relatives au processus de connaissance du client (KYC), à la diligence raisonnable à l'égard du client (DRC) et à la diligence raisonnable accrue (DRA). S'assurer que des mesures de contrôle sont en place pour repérer et prévenir les activités financières illicites, y compris le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme, le contournement des sanctions et la fraude.

· Être responsable de la surveillance des transactions et des enquêtes. Superviser les rapports d'activités inhabituelles, en soutenant le processus de dépôt des rapports de transactions suspectes (STR).

· Relever du conseil. Contribuer à la rédaction de divers rapports, y compris le programme opérationnel, les rapports du conseil d'administration et les rapports ad hoc, ainsi que les documents connexes pour le responsable de la conformité BA/FAT et le vice-président Risques et Conformité.

· Appliquer des sanctions pour assurer la conformité. Veiller au respect des sanctions économiques et des exigences relatives aux personnes politiquement exposées (PEP). Aider à la gestion et à l'exécution du contrôle des clients et des transactions par rapport aux listes de sanctions mondiales et nationales, en collaboration avec nos équipes de gestion du risque de criminalité financière (FCRM).

· Assurer la formation et la sensibilisation. Contribuer à développer, à gérer et à offrir des programmes de formation sur la BA/FAT pour le personnel, en veillant à mieux faire connaître les exigences règlementaires et les signaux d'alerte. S'assurer que la formation continue satisfait aux attentes réglementaires et qu'elle est documentée aux fins de vérification.

· Rapports et interactions avec les autorités de réglementation. Soutenir, le cas échéant, le vice-président chargé des risques et de la conformité et le responsable de la conformité en matière de lutte contre le blanchiment d'argent pour préparer les réponses aux demandes de renseignements, aux audits et aux examens réglementaires. Se tenir au courant des changements réglementaires et mettre en œuvre les ajustements nécessaires au programme.

· Gérer les vérifications internes et externes. Gérer les examens indépendants et les vérifications réglementaires en matière de BA/FAT, en assurant la correction rapide des éléments trouvés. Collaborer avec les équipes responsables des vérifications internes et de la gestion des risques pour corriger les cas de non-conformité.

· Assurer la gestion de politiques et de procédures. Maintenir et mettre à jour les politiques, les procédures et les mesures de contrôle internes liées à la BA/FAT pour qu'elles reflètent l'évolution des risques et s'harmonisent aux exigences réglementaires. S'assurer que tous les secteurs d'activité respectent les exigences de conformité en matière de BA/FAT.

· Exploiter la technologie et l'analyse des données. Collaborer avec les équipes de TI pour améliorer les systèmes de surveillance des transactions liés à la BA/FAT et veiller à l'ajustement adéquat du modèle. Tirer parti des analyses de données pour améliorer la détermination des risques et la prise de décisions en matière de BA/FAT.

· Effectuer des examens de surveillance. Vous effectuerez des examens continus du processus de DRC suivi par l'équipe d'assistant(e)s à la clientèle en matière de KYC afin d'assurer le respect des règlements en matière de BA/FAT.

· Collaborer. Vous travaillerez avec des équipes internes, y compris les équipes de la conformité, des risques, des services juridiques, des mouvements de fonds et des unités fonctionnelles, pour répondre aux demandes et résoudre les problèmes liés à la BA/FAT.

· Se tenir au courant. Vous vous assurerez de tenir à jour vos connaissances de l'industrie relatives aux modifications apportées aux règlements en matière de BA/FAT et aux meilleures pratiques de l'industrie pour l'amélioration des processus liés à la BA/FAT.

Expérience et compétences requises :

· Minimum de quatre à huit ans d'expérience dans domaine de la conformité à la législation sur le blanchiment d'argent ou des enquêtes sur la criminalité financière au Canada.

· Cinq ans ou plus d'expérience dans la gestion de cette fonction ou d'une fonction similaire

· Connaissance approfondie de la LRPCFAT et de ses règlements, particulièrement ceux qui concernent les processus de KYC et de DRC pour les entités juridiques

· Expérience en matière d'examens de surveillance du processus de KYC

· Connaissance des approches fondées sur les risques, des structures de propriétés bénéficiaires et des exigences relatives aux rapports réglementaires

· Solides compétences analytiques et souci du détail.

· Excellentes compétences en communication et en relations interpersonnelles

· Maîtrise des systèmes de conformité et des outils de KYC

Compétences privilégiées :

· Baccalauréat en administration des affaires, en comptabilité ou en droit

· Certification CAMS, CFCS ou autre certification en conformité pertinente

· Expérience au sein d'une industrie réglementée auprès du CANAFE, entreprise de services monétaires, un atout

· Connaissance des règlements mondiaux généraux en matière de BA/FAT, en plus des exigences canadiennes

· Bilinguisme (anglais-français), requis pour le bureau à Montréal

Échelon mondial ADP :

8

Lieu :

Toronto ou Montréal

Type d'emploi :

Permanent, à temps plein

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